הקדמה
מדד S&P 500 הוא כלי פיננסי שמציין את ביצועי המניות של 500 החברות הגדולות ביותר שנסחרות בשוק ההון בארצות הברית. המדד משמש ככלי השקעה והחלטה חשוב עבור הרבה סוחרים ומשקיעים בשוק ההון.
מדוע המדד הזה כה חשוב? מאחר והוא מספק תמונה רחבת צפיה על ביצועי השוק, ובכך מאפשר למשקיעים לעקוב אחרי השינויים בשוק ולקבל החלטות מבוססות על מידע מקיף. על פי כך, הרבה משקיעים מעדיפים לכלול את מדד S&P500 בתיק ההשקעות שלהם מאחר והוא מספק תשואה גבוהה, אך באותו זמן גם די בטוחה במידה ואופק ההשקעה הוא מספיק ארוך.
מהו בכלל מדד?
מדד הוא כמו "סל" של נכסים פיננסיים (כמו מניות), שנבחר בקפידה על ידי גוף מסוים. הוא מאפשר לנו לעקוב בקלות אחר מה שקורה בשוק ההון, הן באופן כללי והן בתחומים ספציפיים.
למה צריך מדדים?
- ללא מדדים, היינו צריכים לבדוק כל מניה בנפרד. זה היה קשה מאוד, במיוחד כשיש אלפי מניות נסחרות בבורסה.
- מדדים נותנים לנו תמונה רחבה. הם מאפשרים לנו לראות איך כל סקטור (כמו טכנולוגיה, פיננסים, או אנרגיה) מתפקד, בלי להסתכל על כל חברה בנפרד.
- מדדים משמשים כלי להשוואה. משקיעים יכולים לבדוק איך התיק שלהם מתפקד ביחס למדד, וכך להבין אם הם עושים עבודה טובה או לא.
דוגמה:
בבורסות בארה"ב נסחרות מאות מניות שונות בתחום הפיננסים. כדי לדעת אם תחום זה נמצא בעלייה או בירידה, איגדו מניות אלו יחד תחת מדד בשם "דאו ג'ונס פיננסים".
משקלן של המניות במדד
- לכל מניה במדד יש משקל שונה.
- לרוב, מניות של חברות גדולות (עם שווי שוק גבוה) מקבלות משקל גבוה יותר.
- לדוגמה, בנק גדול כמו "וולס פארגו" יקבל משקל גבוה יותר במדד מאשר חברת השקעות קטנה שהחלה להיסחר בבורסה לאחרונה.
שווי המדד
- שווי המדד מחושב לפי השינויים המתרחשים בכלל המניות בו.
- אם כל המניות במדד יעלו, שווי המדד יעלה.
- אם כל המניות בו ירדו, שווי המדד ירד.
- אם חלק ירדו וחלקן יעלו, שווי המדד יהיה תלוי באיזה מניות עלו ואיזה ירדו.
עכשיו נרחיב על מדד ה S&P 500
מדד S&P 500 הוא אחד המדדים החשובים והמשפיעים ביותר בעולם. הוא כולל 500 חברות ציבוריות גדולות מסקטורים שונים בכל רחבי ארה"ב ומעט מניות של חברות גדולות מרחבי העולם.
למה הוא חשוב?
- מדד מוביל: משקיעים רבים משתמשים במדד S&P 500 כמדד להשוואה. הם בודקים איך התיק שלהם מתפקד ביחס למדד, וכך יכולים להבין אם הם עושים עבודה טובה או לא.
- אינדיקטור לכלכלה: השינויים במדד S&P 500 משקפים את השינויים בכלכלה האמריקאית. עליות במדד שוות לצמיחה כללית ואמונה של משקיעים בכלכלה, וירידות במדד שוות לירידה בשווי החברות בארה"ב ו"בריחה" של משקיעים.
- כלי להשקעה: ישנן קרנות נאמנות רבות שמחקות את מדד S&P 500. זה אומר שאנשים יכולים להשקיע במדד בקלות, בלי לקנות כל אחת מ-500 החברות בנפרד.
קצת היסטוריה:
- בעבר, חישוב המדד היה ידני ומורכב.
- בשנת 1957, עם כניסת המחשבים, החל חישוב בזמן אמת.
- כיום, כל משקיע יכול לדעת בקלות מה הסטטוס בשוק ההון האמריקאי.
הרכב המדד:
- הוועדה הייעודית של S&P 500 בוחרת את החברות המרכיבות את המדד.
- הקווים המנחים הם לכלול מגוון תעשיות המייצגות את כל הכלכלה האמריקאית.
- כיום, המדד מוטה לטובת חברות טכנולוגיה.
מקורות נוספים:
איך משקיעים במדד S&P 500?
מדד S&P 500 הוא אמנם מדד חשוב, אך לא ניתן להשקיע בו ישירות. אז איך ניתן ליהנות מהתשואה שלו?
אפשרויות השקעה:
- חוזים עתידיים: מאפשרים לקנות או למכור את המדד במחיר ומועד קבועים מראש.
- קרנות סל: תעודות סל רבות עוקבות אחר מדד S&P 500, ומאפשרות לכם להשקיע בו בקלות.
קרנות סל:
- הן האפשרות הנפוצה יותר להשקעה במדד S&P 500.
- קיימות תעודות רבות, החל ממחקות מדויקות ועד ממונפות ("הולכות כפול") או "הופכות" (עולות כששווי המדד יורד).
- ניתן למצוא רשימה מורחבת של קרנות סל שעוקבות אחרי המדד בקישור הזה –> רשימת קרנות סל נסחרות S&P 500
למה להשקיע במדד S&P 500?
- הכלכלה האמריקאית: הכלכלה הגדולה בעולם, מושכת משקיעים רבים.
- היסטוריה חזקה: שווי המדד עלה ביותר מ-3000% מאז 1975!
- השקעה נוחה: קרנות סל מאפשרות השקעה קלה ומפוזרת.
- באופק השקעה ארוך, התשואה השנתית הממוצעת יכולה להגיע ל-9%!
חשוב לזכור:
- תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
- השקעה במדדים כרוכה בסיכון.
סיכום
ניתן להבין שעקיבה אחר ביצועי מדד S&P 500 יכולה להטיב לכם גם כהשקעה ישירה וגם כדרך לעקוב אחר מצב השוק ולבחון את ההשקעות שלכם על פי כך.
משקיעים רבים דוגלים בהחזקת S&P 500 כרכיב משמעותי בתיקי ההשקעות ואפילו הרכיב היחידי אם מדובר במשקיעים צעירים יותר. למרות זאת, משקיעים מבוגרים יותר צריכים לאזן את התיק בצורה בטוחה יותר באמצעות שילוב קרנות בטוחות יותר.
במידה ותרצו להרחיב את הידע על קרנות סל ובמיוחד קרנות סל עוקבות מדדים שאפקטיביות מבחינת מיסוי, תוכלו לקרוא את המדריך שיצא בשבוע הבא!
