הקדמה
מדד נאסד"ק 100 הוא אחד המדדים החשובים והמשפיעים ביותר בעולם. הוא מורכב מ-100 החברות הלא-פיננסיות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסת נאסד"ק, ונחשב כמדד מוביל של ביצועי תעשיית הטכנולוגיה. המדד הזה נחשב לאחד המדדים הראשיים להבנת מצב הכלכלה בארה"ב ובעולם בכלל ולכן גם משמש כרכיב משמעותי בתיקי השקעות רבים
מהו בכלל מדד?
מדד הוא כמו "סל" של נכסים פיננסיים (כמו מניות), שנבחר בקפידה על ידי גוף מסוים. הוא מאפשר לנו לעקוב בקלות אחר מה שקורה בשוק ההון, הן באופן כללי והן בתחומים ספציפיים.
למה צריך מדדים?
- ללא מדדים, היינו צריכים לבדוק כל מניה בנפרד. זה היה קשה מאוד, במיוחד כשיש אלפי מניות נסחרות בבורסה.
- מדדים נותנים לנו תמונה רחבה. הם מאפשרים לנו לראות איך כל סקטור (כמו טכנולוגיה, פיננסים, או אנרגיה) מתפקד, בלי להסתכל על כל חברה בנפרד.
- מדדים משמשים כלי להשוואה. משקיעים יכולים לבדוק איך התיק שלהם מתפקד ביחס למדד, וכך להבין אם הם עושים עבודה טובה או לא.
דוגמה:
בבורסות בארה"ב נסחרות מאות מניות שונות בתחום הפיננסים. כדי לדעת אם תחום זה נמצא בעלייה או בירידה, איגדו מניות אלו יחד תחת מדד בשם "דאו ג'ונס פיננסים".
משקלן של המניות במדד
- לכל מניה במדד יש משקל שונה.
- לרוב, מניות של חברות גדולות (עם שווי שוק גבוה) מקבלות משקל גבוה יותר.
- לדוגמה, בנק גדול כמו "וולס פארגו" יקבל משקל גבוה יותר במדד מאשר חברת השקעות קטנה שהחלה להיסחר בבורסה לאחרונה.
שווי המדד
- שווי המדד מחושב לפי השינויים המתרחשים בכלל המניות בו.
- אם כל המניות במדד יעלו, שווי המדד יעלה.
- אם כל המניות בו ירדו, שווי המדד ירד.
- אם חלק ירדו וחלקן יעלו, שווי המדד יהיה תלוי באיזה מניות עלו ואיזה ירדו.
עכשיו נרחיב על מדד הנאסד"ק
מדד נאסד"ק (Nasdaq-100) הוא מדד מניות המורכב מ-100 החברות הלא-פיננסיות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר הנסחרות בבורסת נאסד"ק. מדד זה משמש כאינדיקטור מרכזי לביצועי תעשיית הטכנולוגיה העולמית, ומהווה כלי חשוב עבור משקיעים המעוניינים להיחשף לחברות המובילות בתחום זה.
היסטוריה:
מדד נאסד"ק הושק בשנת 1985, ומאז הפך לאחד המדדים העקובים ביותר בעולם. לאורך השנים, המדד שיקף את הצמיחה והחדשנות המואצת של תעשיית הטכנולוגיה, תוך שהוא כולל חברות רבות שהפכו לשמות מוכרים בכל בית, ביניהן אפל, מיקרוסופט, אמזון וגוגל.
חישוב המדד:
מדד נאסד"ק מחושב באמצעות שיטת משקל לפי שווי שוק. משמעות הדבר היא שמשקלן של החברות במדד נקבע בהתאם לשווי השוק שלהן בנקודת זמן נתונה. כתוצאה מכך, חברות גדולות יותר משפיעות באופן משמעותי יותר על ביצועי המדד בהשוואה לחברות קטנות יותר.
חשיבות המדד:
מדד נאסד"ק משמש כמדד מרכזי עבור משקיעים המעוניינים להיחשף לחברות הטכנולוגיות המובילות בעולם. ביצועי המדד משפיעים באופן משמעותי על שוק ההון, הן בארצות הברית והן ברחבי העולם. כתוצאה מכך, מדד זה זוכה לתשומת לב רבה מצד משקיעים, סוחרים, אנליסטים וגורמים נוספים בשוק ההון.
יתרונות וחסרונות:
יתרונות:
- מדד מוביל: מדד נאסד"ק נחשב כמדד מוביל של ביצועי תעשיית הטכנולוגיה העולמית.
- חשיפה לחברות מובילות: המדד כולל חברות טכנולוגיות מובילות רבות, ביניהן אפל, מיקרוסופט, אמזון וגוגל.
- נזילות גבוהה: המדד נסחר בבורסת נאסד"ק, שהיא אחת הבורסות הגדולות והנזילות ביותר בעולם.
חסרונות:
- ריכוזיות: המדד מרוכז יחסית, וחברות גדולות משפיעות באופן משמעותי על ביצועיו.
- תנודתיות: המדד נוטה להיות תנודתי יותר ממדדים אחרים, כתוצאה מהסיכון הגבוה הכרוך בהשקעה בחברות טכנולוגיה.
איך משקיעים במדד הנאסד"ק?
1. רכישת מניות בודדות:
הדרך הפשוטה ביותר להשקיע במדד נאסד"ק היא דרך רכישת מניות בודדות של חברות הכלולות במדד. ניתן לעשות זאת באמצעות חשבון מסחר בבנק, בית השקעות או ברוקר בינלאומי. חשוב לבחור מניות בקפידה, תוך ביצוע מחקר מעמיק על החברות ועל ביצועיהן.
2. תעודות סל (ETFs):
אפשרות נוספת היא להשקיע בקרנות סל (ETFs) העוקבות אחר מדד נאסד"ק. קרנות אלו מחזיקות בסל של מניות המרכיבות את המדד, ומשקיעים בהן באופן יחסי. יתרון השקעה בקרנות סל הוא פיזור סיכונים, כיוון שההפסד או הרווח אינם תלויים בביצועי חברה בודדת.
3. חוזים עתידיים:
ניתן גם להשקיע במדד נאסד"ק באמצעות חוזים עתידיים. חוזה עתידי הוא הסכם למכירה או קנייה של נכס עתידי במחיר נקוב מראש. דרך זו מתאימה בעיקר למשקיעים מנוסים, כיוון שהיא כרוכה בסיכון גבוה.
4. אופציות:
אופציה היא זכות, אך לא חובה, לקנות או למכור נכס במחיר נקוב מראש בתוך פרק זמן מוגדר. דרך זו מתאימה למשקיעים מתוחכמים, כיוון שהיא כרוכה בסיכון גבוה מאוד.
5. תעודות ממונפות:
תעודות ממונפות הן נגזרים פיננסיים המאפשרים למשקיעים להרוויח (או להפסיד) פי כמה וכמה מתשואת מדד נאסד"ק. דרך זו נושאת סיכון גבוה מאוד ומתאימה רק למשקיעים אגרסיביים בעלי הבנה מעמיקה של שוק ההון.
חשוב לציין:
- לפני כל השקעה, יש לבצע מחקר מעמיק ולהבין את הסיכונים הכרוכים בה.
- יש לבחור פלטפורמת מסחר אמינה ומתאימה לצרכים ולניסיון שלכם.
- חשוב להשקיע סכום שאתם יכולים להרשות לעצמכם להפסיד.
סיכום
ניתן להבין שעקיבה אחר ביצועי מדד הנאסדק (NASDAQ) יכולה להטיב לכם גם כהשקעה ישירה וגם כדרך לעקוב אחר מצב השוק ולבחון את ההשקעות שלכם על פי כך.
משקיעים רבים דוגלים בהחזקת מדד הנאסדק כרכיב משמעותי בתיקי ההשקעות ואפילו הרכיב היחידי אם מדובר במשקיעים צעירים יותר. למרות זאת, משקיעים מבוגרים יותר צריכים לאזן את התיק בצורה בטוחה יותר באמצעות שילוב קרנות בטוחות יותר.
במידה ותרצו להרחיב את הידע על קרנות סל ובמיוחד קרנות סל עוקבות מדדים שאפקטיביות מבחינת מיסוי, תוכלו לקרוא את המדריך שיצא בשבוע הבא!
